Não apenas a Federação! Vários bancos estão considerando “bloquear depósitos e retiradas em câmbio”. Como funciona a criptografia de Taiwan?

O Commonwealth Bank anunciou que encerrará as transferências contratadas de exchanges de criptomoedas dentro de dois meses. O fluxo contratado de fundos para exchanges de criptomoedas em Taiwan foi reduzido em mais um. Há rumores de que vários bancos também estão considerando cortar os canais de transferência contratados pelas bolsas.
(Resumo preliminar: 6 pontos-chave da audiência pública sobre a lei de criptografia de Taiwan "Virtual Asset Services Act": Operadores não licenciados serão tratados com mais severidade se estiverem envolvidos em fraude!)
(Suplemento de antecedentes: o novo sistema do Taiwan Bank está a caminho: as contas foram congeladas por meio ano sem transações, "saques e transferências não podem ser feitas", e os usuários reclamaram que isso era perturbador)

O Banco Federal lançou uma bomba de choque em 11 de junho: suspendendo imediatamente a transferência de dólares de Taiwan acordada pelas casas de câmbio virtuais, agosto A partir do dia 11, as transferências para contas vinculadas já abertas também serão encerradas. As restrições incluem caixas eletrônicos (ATMs), serviços bancários pessoais on-line, serviços bancários móveis federais e serviços bancários por telefone. Para os investidores acostumados a depositar e sacar recursos de suas contas em bancos federais, de repente surge um novo bloqueio.

Os bancos estão preocupados com o risco de fraude

Menos de duas horas após a divulgação do anúncio, um grande número de consultas inundou as caixas de correio de atendimento ao cliente de bolsas locais, como BitoPro e MaiCoin. Atualmente, apenas contas vinculadas à bolsa podem ser utilizadas para fazer remessas não acordadas no balcão, com limite único de 300 mil yuans e limite máximo diário de 500 mil yuans.

Em março, o Chunghwa Post fechou discretamente o mesmo serviço. De acordo com o Free Times,Muitos bancos estão formulando o mesmo plano, e pode haver mais de dois casos de desconexão de depósitos e saques de exchanges de criptomoedas. A principal razão é que a proporção de fraudes que alertam os usuários sobre fluxos financeiros que entram e saem das exchanges de criptomoedas é muito alta.

As leis especializadas estão avançando, mas a realidade está desaparecendo

A Comissão de Supervisão Financeira está avançando no projeto da Lei de Serviços de Ativos Virtuais e o Banco Central apelou simultaneamente ao fortalecimento da gestão de stablecoins. Os operadores de câmbio são os principais intervenientes e os bancos, que são principalmente empresas de moeda estável, estão a avançar em ambas as direções ao mesmo tempo; no entanto, os bancos retiraram as suas ligações de fluxo de caixa com exchanges de criptomoedas para “prevenir fraudes”, dificultando os negócios das exchanges.

Leitura adicional: Seis pontos-chave da audiência pública sobre a lei de criptografia de Taiwan, a “Lei de Serviços de Ativos Virtuais”: Operadores não licenciados serão tratados com mais severidade se estiverem envolvidos em fraudes!

Os bancos têm os seus próprios problemas. Eles não podem exceder o indicador da conta de aviso. Verifica-se que a proporção de contas de alerta com fluxos financeiros em exchanges de criptomoedas é muito alta. Para evitar aumentos desnecessários de custos internos e alertas da Comissão de Supervisão Financeira, os bancos têm autonomia para bloquear contas acordadas em exchanges.

A realidade é que as bolsas, ou quaisquer novas startups de criptografia que incluam serviços de fluxo de caixa, estão assustadas: os bancos estão considerando “fechar” a liquidez para evitar fluxos de caixa, e o combate à fraude é a questão mais importante em seus corações. O resultado é que os serviços de criptomoeda estão lentamente sendo sufocados.

O autor não pode deixar de ter um palpite: os bancos consumirão todos os serviços de criptografia locais? Os bancos podem emitir stablecoins, custódia de criptomoedas e lançar serviços de negociação de criptomoedas no futuro. Os participantes da indústria de criptografia existentes não estão enfrentando dificuldades cada vez maiores?

As linhas gerais da cooperação criptofinanceira e da cooperação financeira tradicional parecem pouco claras antes da terceira leitura da lei especial. Talvez a chegada de capital estrangeiro determine se a criptografia de Taiwan abraçará a liquidez global ou ficará presa numa caixa de areia fechada e em fluxos financeiros de baixo risco.